Investimentos globais para pessoas, empresas e assessores

A XP Inc., uma fintech de investimentos, oferece uma conta global para brasileiros investirem no exterior. Os assessores são um dos maiores diferenciais do atendimento da empresa, mas o fluxo de câmbio era fragmentado e passava por eles em cada etapa, o que gerava atrito e limitava a escala.

Como simplificar depósito, saque e uso do cartão de uma conta internacional, mantendo precisão, segurança e usabilidade?

Conduzi o discovery do ecossistema de investimento internacional, mapeando a jornada e o cenário técnico. Entrevistei investidores, clientes e assessores, alinhei design, produto, jurídico e câmbio e facilitei Design Jams para mapear as dores. Três achados guiaram tudo: o processo manual sobrecarregava assessores e clientes e travava a autonomia, taxas e prazos eram pouco claros e os fluxos estavam espalhados em várias plataformas.

• Autonomia sem tirar o assessorDefendi automatizar a validação de elegibilidade e o envio de documentos para o cliente ter autonomia e o assessor ficar livre das tarefas operacionais, no centro da relação e do aconselhamento.
• Regras antes da interfaceAlinhei com jurídico e câmbio as regras de taxas e prazos antes de desenhar as telas, porque a falta de clareza sobre valores era a principal dor.
• Testar antes de entregarOs testes mostraram que “dados de câmbio” não era claro e a informação ficava escondida. Ajustei nomenclatura e ponto de entrada.
• Componentes compartilhadosEstruturei componentes reutilizáveis para câmbio, cartão e depósitos, com os mesmos padrões de interação em toda a conta global.

• AutonomiaClientes ganharam autonomia para converter moeda, e os assessores ficaram livres para o que mais importa: aconselhar.
• ClarezaValores, taxas e prazos transparentes ao longo da jornada.
• EscalaO fluxo passou a comportar remessas internacionais dentro da mesma experiência.

Liderei o design do ecossistema de câmbio: defini o MVP e a estratégia de escala, conduzi sessões de Design Critic e criei com os squads um modelo de design compartilhado. Simplicidade é o que gera confiança em finanças, e um discovery claro reduz ambiguidade na entrega.